中誠信托開展“非法集資宣傳月”活動——第二期

為進一步遏制非法集資活動，提高公衆防範非法集資活動的意識和能力，維護金融市場的安全穩定，切實保護好民衆的财産安全，中誠信托積極響應北京銀保監局的号召，開展“2019年防範非法集資宣傳月”活動。

期間，我公司通過張貼防範非法集資活動宣傳海報、設立金融知識宣傳教育專欄、向客戶科普防範非法集資知識等方式，讓公司客戶了解非法集資的相關要點，引導群衆自覺遠離和抵制非法集資活動，增強人民群衆金融安全意識、風險防範意識和能力等。

本期，中誠信托将繼續為您解讀非法集資。

具體規定

非法集資是未經有關部門依法批準，承諾在一定期限内給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨币形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這裡“不特定的對象”是指社會公衆，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

相關分類

根據《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》（銀發[1999]289号）的相關規定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：

通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。

比較常見的是：以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理财進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

對物業、地産等資産進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資。

最新的變化是：通過出售其份額并承諾售後返租、售後回購、定期返利等方式進行非法集資。

利用民間會社形式進行非法集資。

最近的變化： 利用地下錢莊進行集資活動。

以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。

常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

以發行或變相發行彩票的形式集資。

利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。

例如，借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生态環保投資等名義非法集資。

利用現代電子網絡技術構造的“虛拟”産品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

非法集資波及的領域日漸廣泛，商品營銷、資源開發、種植養殖、投資擔保等傳統領域案件時有發生，借貸理财、私募股權、虛拟貨币、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。特别是互聯網上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特征更加突出，傳染積聚速度更快。它無處不在，具有很強的迷惑性和利誘性，不僅會危及人的财産安全，更會擾亂金融市場秩序，危害巨大。

中誠信托提醒您，一定要提高辨别非法集資行為的能力，保護自己的财産安全。

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